En épocas de inflación y crisis financiera, guardar el dinero debajo del colchón o en bancos no es una opción segura. Si tienes ahorros, lo ideal es invertirlos para que no pierdan valor con el tiempo. Pero no se trata de invertir a lo loco, antes debes conocer tu perfil de inversionista para saber qué tipo de instrumentos te convienen y cuánto riesgo estás dispuesto a asumir. De esta manera, podrás obtener ganancias y maximizar la rentabilidad de tus inversiones, reduciendo los riesgos y evitando pérdidas.
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El perfil de un inversionista es la manera en que se clasifica la tolerancia al riesgo financiero que tiene una persona, estos se definen tomando en cuenta parámetros en función de objetivos financieros, prioridades y necesidades.
Para asegurarte de que el miedo a hacer una mala inversión no te detenga y dañe tu salud mental y financiera, primero debes conocer qué tipo de inversor eres, de esta manera podrás determinar los instrumentos de inversión que se adapten a tu perfil, nivel de tolerancia y personalidad.
¿Quieres conocer tu perfil como inversionista?
¡No hay problema! Responde estas preguntas y anota la letra de tu elección para descubrir qué tipo de inversionista eres y qué instrumentos de inversión se adaptan a tu perfil y personalidad.
1. Elige el rango de edad en el que te encuentras
A) Más de 55 años
B) Entre 45 Y 54 años
C) Menos de 44 años
2. ¿Cuánto tiempo estás dispuesto a esperar para obtener ganancias?
A) Menos de 1 año
B) Entre 1 y 5 años
C)Más de 6 años
3. ¿Cuál es el porcentaje de tus ahorros que estás dispuesto a invertir?
A) Menos del 30%
B) Entre 30% y 55%
C) Más del 60%
4. ¿Qué quieres lograr con tus inversiones?
A) Asegurar y mantener el valor de tu dinero
B) Incrementar tu patrimonio por medio de retornos estable
C) Aumentar tu capital de manera rápida sin importar los riesgos
5. ¿Cómo obtienes la mayor parte de tu dinero destinado al ahorro?
A) Trabajando
B) Por medio del trabajo y por inversiones que no ponen en riesgo el dinero, tales como cetes
C) De otras formas no relacionadas con el trabajo
6. ¿Cuál es el nivel de conocimiento respecto a inversiones?
A) Bajo
B) Intermedio
C) Alto
7. ¿Qué frase te describe mejor?
A) La mejor inversión es la que conlleva poco riesgo, aunque su rentabilidad sea baja
B) Lo mejor es invertir una parte en inversiones de bajo riesgo y otra en inversiones con mayor rentabilidad y riesgo
C) Es mejor invertir todo el capital en instrumentos con alto rendimiento, aunque signifique mayor riesgo
8. Si tu inversión comienza a perder valor ¿Qué harías?
A) Vender inmediatamente
B) Consultar a un experto
C) Asumir las perdidas a corto plazo, y esperar a obtener ganancias futuras a largo plazo
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Tipos de inversores
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Mayoría de respuestas “A” |
ConservadorLos inversionistas conservadores se caracterizan por su baja tolerancia al asumir un riesgo y a su necesidad por preservar su capital. Entre las inversiones preferidas por este perfil se encuentran las de poca volatilidad, y mayor posibilidad de ganancias, aunque tengan que sacrificar la rentabilidad. |
| Mayoría de respuestas “B” |
ModeradoSon inversionistas con mayor tolerancia a los riesgos, sin embargo, invierten en productos financieros considerados seguros para ellos. Su cartera de inversiones se compone de inversiones tradicionales con riesgo bajo, así como de otro tipo de inversiones un poco más arriesgadas. |
| Mayoría de respuestas “C” |
AudazTienen gran tolerancia a asumir los riesgos potenciales con el objetivo de obtener una mayor rentabilidad. No significa que invierten su dinero en cualquier instrumento financiero, al contrario, son personas cuyo conocimiento de inversiones y mercado financiero es alto. Por lo que son capaces de diseñar estrategias de inversión más avanzadas. |
Beneficios de conocer tu perfil como inversionista
Conocer cuál es tu perfil como inversionista contribuye a reducir los riesgos, evitar perdidas y maximizar la rentabilidad de tus inversiones. Al momento de invertir debes conocer el monto que puedes utilizar, establecer prioridades y los objetivos que deseas alcanzar con tus inversiones.
No olvides que debes conocer los distintos tipos de inversiones que existen.
Consejos antes de invertir
Antes de invertir en cualquier empresa debes conocer:
- Los últimos estados financieros de la sociedad emisora
- La actividad principal de la empresa
- El crecimiento del sector al que pertenece
- La nómina de los principales accionistas
- Los principales administradores: Presidente, Directorio, Gerente general
- Rentabilidad, solvencia y liquidez de la empresa
- Rendimientos ofrecidos por otras alternativas
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Una de las inversiones más recurrentes en todos los perfiles de inversionistas son los bienes inmuebles, ya que estos son bienes duraderos que incrementan su valor con el tiempo. Conoce más de finanzas personales, inversiones y bienes raíces al suscribirte a nuestro boletín semanal en la sección de comentarios.
