Tanto el contador como el asesor financiero son dos profesionales necesarios para la correcta gestión financiera y fiscal de una PyME. Cada profesional tiene funciones específicas, las cuales requieren de conocimientos especializados, por lo que su labor no puede ser realizada por otro profesional. Conoce las diferencias entre un asesor financiero y un contador y porque son tan importantes para el funcionamiento de una empresa.
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Es común que los emprendedores confundan las labores de un profesional financiero con las de un contador. Incluso hay organizaciones que combinan las funciones de ambos profesionales en puestos como “analista/contador o financiero senior”. Esto lleva a contratar únicamente a uno u otro profesional sin reconocer sus diferencias y la importancia de cada uno en la gestión financiera de una empresa.
Diferencias entre un financiero y un contador
Los asesores financieros cuentan con amplios conocimientos, entre los cuales se incluyen algunos modismos fiscales y estrategias de planeación fiscal, es por esto que muchos especialistas y empleadores se centran en lo anterior, no obstante los asesores financieros tienen una labor más estratégica.
Las labores principales de un profesional financiero dentro de una empresa son:
- Crear carteras de inversión
- Definir presupuestos de la empresa
- Planear estrategias para optimizar y/o disminuir el presupuesto de la empresa
- Asignación de activos
- Planeación patrimonial
- Planeación de seguros y coberturas adecuadas para las organizaciones
- Anticipar los cambios de la industria que puedan afectar la planeación financiera
- Diseño de nuevas estructuras y nuevas estrategias de negocios
- Determinar que el tipo de apalancamiento financiero o crédito PyME que más le convenga al negocio
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Mientas que los contadores tienen un papel un tanto más limitado dentro de las organizaciones, pues estos se deben enfocar en detalles más específicos como:
- Supervisar los flujos de efectivo de las organizaciones
- Rastrear y organizas todas las transacciones financieras
- Realizar las declaraciones pertinentes
- Supervisar que las facturas se encuentren en orden y contengan los datos fiscales de la empresa
Las actividades de los asesores son más estratégicas y se centran en ayudar a las empresas a alcanzar la estabilidad financiera, mientras que las de los contadores son más precisas y detalladas, por lo que es un gran error contratar a un contador que realice las actividades de un asesor y viceversa.
Importancia de contar con la ayuda de un asesor financiero para solicitar un crédito PyME
Los créditos para PyMEs son muy importantes, pues gracias a estos muchos negocios pueden adquirir maquinaria especializada, contratar personal, adquirir nuevos productos y hasta crecer. No obstante, existen diversos tipos de financiamientos para empresas, los cuales tienen distintos fines, por lo que antes de solicitar uno es fundamental analizar distintos tipos de créditos, así como el impacto que tendrá en tu empresa.
Contar con la ayuda de un asesor financiero es clave para determinar si un crédito te conviene o no. Cuando una PyME solicita un crédito por primera vez, es común que cometa varios errores, puesto que las instituciones financieras suelen ser estrictas con los requisitos de este tipo de herramientas financieras.
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